27.02.2015.
Erste Group zaključila 2014. s profitabilnim tromjesečjem
|
2014. obilježili ponovni rast kredita, poboljšana kvaliteta imovine i snažnija kapitalna pozicija; potvrđeni izgledi za 2015.
|
|
"Na našu prošlogodišnju neto dobit utjecala su dva čimbenika: situacija u vezi s rizikom u Rumunjskoj i devizni krediti u Mađarskoj. U obje smo zemlje riješili ove probleme“, objasnio je Andreas Treichl, glavni izvršni direktor Erste Groupa, na predstavljanju financijskih rezultata za 2014. „Naše preostale podružnice poslovale su vrlo dobro ako se uzme u obzir izazovno okruženje. Prvi put nakon 2011. zabilježili smo značajan rast kreditiranja u iznosu od milijardu eura, a kvaliteta kredita istodobno se nastavila popravljati. Imajući na umu našu snažnu kapitalnu poziciju i poziciju likvidnosti, očekujemo da se ovaj trend nastavi i u 2015.“, dodao je Treichl. „Povratak u profitabilnost u četvrtom tromjesečnu pokazuje da smo sredinom 2014. poduzeli teške, ali ispravne mjere.“
|
Neto prihodi od kamata pali su na 4.495,2 milijuna eura (4.685,0 milijuna), ponajviše uslijed i dalje prisutnog okruženja niskih kamata i učinaka preračunavanja valuta. Neto prihodi od kamata i provizija porasli su na 1.869,8 milijuna eura (1.806,5 milijuna eura) zahvaljujući boljem rezultatu poslovanja s vrijednosnim papirima i upravljanja imovinom. Neto rezultat od trgovanja i rezultat fer vrijednosti porastao je na 242,3 milijuna eura (218,8 milijuna eura). Operativni prihodi iznosili su 6.877,9 milijuna eura (-1,7%; 6.995,1 milijuna eura).
Opći administrativni troškovi smanjeni su na 3.787,3 milijuna eura (-2,8%; 3.896,1 milijuna eura), što je uglavnom posljedica manjih troškova zaposlenika uslijed smanjenja njihovog prosječnog broja, ali i smanjenja deprecijacije i amortizacije. To je za posljedicu imalo operativni rezultat od 3.090,7 milijuna eura (-0,3%; 3.099,0 milijuna eura) i poboljšanje omjera troškova i prihoda na 55,1% (55,7%).
Neto gubitak od umanjenja vrijednosti financijske imovine koja se ne mjeri fer vrijednošću kroz dobit ili gubitak porastao je na 2.159,2 milijuna eura ili za 169 baznih bodova u odnosu na prosječne kredite klijenata (+21,7%; 1.774,4 milijuna eura ili 137 baznih bodova). Rast je u najvećoj mjeri posljedica dodatnih troškova rizika u Rumunjskoj do kojih je došlo zbog ubrzanog smanjenja nenaplativih kredita. Koeficijent NPL plasmana znatno je smanjen na 8,5% (9,6%) zahvaljujući uspješnoj prodaji nenaplativih kredita u Rumunjskoj. Koeficijent pokrivenosti NPL plasmana znatno je poboljšan, na 68,9% (63,1%).
Ostali operativni rezultat iznosio je -1.752,9 milijuna eura (-1.008,6 milijuna eura), što je posljedica prvenstveno umanjenja vrijednosti goodwilla u iznosu od 475,0 milijuna eura, kao i branda i odnosa s klijentima u Rumunjskoj u ukupnom iznosu od 489,8 milijuna eura. Porezi na bankarsko poslovanje opet su bili znatni s iznosom od 256,3 milijuna eura (311,0 milijuna eura), od čega 130,5 milijuna eura (166,5 milijuna eura) u Austriji, 31,5 milijuna eura (41,2 milijuna eura) u Slovačkoj i 94,2 milijuna eura (103,4 milijuna eura) u Mađarskoj, od čega 47,9 milijuna eura otpada na porez na banke. Osim toga, stavka ostali operativni rezultat uključuje i 336,8 milijuna eura troškova koji su posljedica zakona o potrošačkim kreditima kojeg je donio mađarski parlament. Neto teret zakona i konverzije deviznih kredita iznosio je 312,2 milijuna eura.
Porezi na dobit porasli su na 509,4 milijuna eura zbog negativne promjene u odgođenim porezima (neto) u iznosu od 197,0 milijuna eura. Neto rezultat pripisiv vlasnicima matice iznosio je -1.442,0 milijuna eura (60,3 milijuna eura).
|
Ukupni IFRS kapital smanjen je na 13,4 milijarde eura (14,8 milijarde eura). Osnovni tier 1 kapital (CET 1, Basel 3 postupan) smanjen je na 10,6 milijarde eura u usporedbi s 11,2 milijarde eura (Basel 2.5). Ukupan rizik (rizikom ponderirana aktiva, uključujući kreditni, tržišni i operativni rizik, Basel 3 postupan) povećao se na 100,6 milijardi eura ( 97,9 milijarde eura). Stopa adekvatnosti osnovnog Tier 1 kapitala (CET1, Basel 3, postupan) iznosila je 10,6% u usporedbi s 11,4% (Basel 2.5). Stopa adekvatnosti osnovnog Tier 1 kapitala (CET 1, Basel 3, konačan) povećala se s 10,5% na 10,6%. Ukupna stopa adekvatnosti kapitala (Basel 3, postupan) iznosila je 15,7% u usporedbi sa 16,3% (Basel 2.5).
Ukupna imovina iznosila je 196,3 milijarde eura (200,1 milijarde eura). Krediti i i predujmovi klijentima (neto)
umjereno su porasli na 120,8 milijarde eura (119,9 milijarde eura). Omjer kredita i depozita iznosio je 98,6% (98,0%).
Izgledi - Očekuje se operativno okruženje pogodno za kreditnu ekspanziju
Na svim većim tržištima srednje i istočne Europe, uz iznimku Hrvatske, očekujemo realan rast BDP-a od između dva i tri posto. U Austriji je predviđen realni rast BDP-a niži od jedan posto.
Očekuje se Povrat na opipljivi kapital (ROTE- Return on tangible equity) u iznosu od 8-10% (YE 14 TE: 8.4 milijarde eura)
Očekujemo jednoznamenkasti pad operativnog rezultata uslijed nižih, ali održivih operativnih rezultata u Mađarskoj (gdje je to posljedica učinaka konverzije deviza nižeg prosječnog volumena i očekivanog preokreta pozitivnog efekta trgovanja iz 2014. u 2015.) i Rumunjskoj (niži utjecaj izravnavanja), te i dalje prisutnog okruženja niskih kamatnih stopa.
U 2015. očekujemo jednoznamenkasti rast kredita i znatan pad troškova rizika. Očekujemo da će bankarski porezi u 2015. iznositi oko 360 milijuna eura, što uključuje i doprinos europskom rješavanju problema banaka i fondu za osiguranje depozita. Razgovori s austrijskom vladom u vezi s tim još uvijek su u tijeku.
Smjernice o rizicima
Inicijative za zaštitu potrošača, primjerice mogući zakoni u Hrvatskoj vezani uz švicarske franke, kao i geopolitički rizici (sukob u istočnoj Ukrajini, Grčka) mogle bi negativno utjecati na operativno okruženje Erste Groupa.
|
|
 |
|