28.02.2014.
Erste Group ostvario neto dobit od 61 milijun eura u 2013. i popravio pokazatelje kapitala
IZDVAJAMO
• Neto prihodi od kamata smanjeni su u 2013. na 4.858,1 milijuna eura (u usporedbi s 5.235,3 milijuna u 2012), ponajviše uslijed smanjene potražnje za kreditima i okruženja niskih kamata. Neto prihodi od naknada i provizija porasli su s 1.720,8 milijuna eura u 2012. na 1.810,0 milijuna eura u 2013. zahvaljujući višim prihodima od poslovanja s vrijednosnim papirima, a neto rezultat od trgovanja porastao je s 273,4 milijuna na 293,2 milijuna eura.
• Operativni rezultat iznosio je 6.961,3 milijuna eura (pad od 3,7% u usporedbi 7.229,5 milijuna eura ostvarenih u 2012.). Opći administrativni troškovi smanjeni su za 2,7% zahvaljujući strogom upravljanju troškovima, s 3.756,7 milijuna u 2012. na 3.653,5 milijuna u 2013, što je za posljedicu imalo operativni rezultat od 3.307,9 milijuna eura (4,7% niži nego u 2012, kad je operativni rezultat iznosio 3.472,8 milijuna eura). Omjer troškova i prihoda iznosio je 52,5% i ostao je gotovo nepromijenjen (2012. iznosio je 52,0%)
• Kod troškova rezervacija zabilježen je pozitivan trend pada za 10,9% na 1.763,4 milijuna ili 136 baznih bodova u odnosu na prosječne kredite klijenata (u usporedbi s 1.980,0 milijuna eura ili 148 baznih bodova u 2012.), što je najvećim djelom posljedica znatnog pada troškova rizika u Rumunjskoj. Koeficijent nenadoknadivih i djelomično nadoknadivih plasmana (NPL plasmana) ostao je stabilan u drugoj polovici godine unatoč padu bruto kredita klijenata te je na dan 31. prosinca 2013. iznosio 9,6% (u usporedbi s 9,2% koncem prošle godine). Koeficijent pokrivenosti rezervama nenadoknadivih i djelomično nadoknadivih plasmana (NPL plasmana) popravio se i dosegao 63,1% u usporedbi s 62,6% zabilježenih koncem 2012.
• Ostali operativni rezultat iznosio je EUR -1.081,9 milijuna eura (-724,3 milijuna 2012.). Pad od 357,6 milijuna najvećim je dijelom posljedica izostanka jednokratnog pozitivnog učinka otkupa instrumenata osnovnog i dopunskoj kapitala (tier 1 i tier 2) u iznosu od 413,2 milijuna eura iz 2012. Negativni učinci u 2013. proizašli su iz prodaje ukrajinske podružnice (76,6 milijuna eura) i umanjenja vrijednosti goodwilla u ukupnom iznosu od EUR 383,0 milijuna eura, u što je uključeno 283,2 milijuna eura u Rumunjskoj i 52,2 milijuna eura u Hrvatskoj. Dodatan negativni učinak u iznosu od 311,0 milijuna eura (za razliku od 244,0 milijuna eura u 2012) posljedica je bankarskih poreza i poreza na platni promet u Austriji, Mađarskoj i Slovačkoj.
• Na neto dobit dodatno je negativno utjecalo značajno povećanje poreznih stopa uslijed smanjenog priznavanja odgođene porezne imovine u Austriji u 2013. Erste Group prijavio je neto dobit nakon manjinskih udjela u iznosu od 61,0 milijuna. Upravni odbor predložit će Glavnoj skupštini isplatu dividende od 0,2 eura po dionici za financijsku godinu 2013, kao i proporcionalnu isplatu dividende na participativni kapital.
• Povećanje kapitala u iznosu od 660,6 milijuna eura i potpuno servisiranje participativnog kapitala u
|
“Gospodarski razvoj središnje i istočne Europe u 2013. premašio je očekivanja mnogih skeptika. Iako su zabilježeni pozitivni učinci na troškove rezervacija Erste Groupa, posebice u Rumunjskoj, nema značajnijeg oporavka potražnje za kreditima“, izjavio je Andreas Treichl, glavni izvršni direktor Erste Group Bank AG, prilikom predstavljanja preliminarnih rezultata za financijsku godinu 2013.
„Neto dobit u iznosu od 61 milijun eura treba promatrati u kontekstu znatnog povećanja poreza na dobit, u usporedbi s prethodnom godinom, kao i izvanrednih negativnih učinaka kao što su bankarski porezi i porezi na platni promet u Austriji, Mađarskoj i Slovačkoj, umanjenje vrijednosti goodwilla i troškovi prodaje ukrajinske podružnice, koji iznose gotovo 770 milijuna eura“, nastavio je Treichl.
„Nakon uspješnog povećanja kapitala u 2013. postali smo prva austrijska banka koja je u potpunosti otplatila participativni kapital austrijskoj vladi i privatnim ulagačima te završila godinu sa solidnim rezervama kapitala. Stoga ćemo Glavnoj skupštini predložiti isplatu dividende od 0,2 eura po dionici“, zaključio je Treichl.
Kratak pregled poslovanja
Unatoč smanjenju operativnih troškova, operativni rezultat opao je u 2013. na 3.307,9 milijuna eura, što predstavlja pad od 4,7% u usporedbi s 3,472.8 milijuna eura ostvarenih u financijskoj godini 2012, a posljedica je nižih operativnih prihoda.
Operativni prihodi u 2013. iznosili su EUR 6.961,3 milijuna eura u usporedbi s 7.229,5 milijuna eura ostvarenih 2012. Pad od 3,7% najvećim dijelom je posljedica nižih kamatnih prihoda, koji su smanjeni za 7,2% na 4.858,1 milijuna eura.
Rast neto prihoda od naknada i provizija u iznosu od 5,2% na 1.810,0 milijuna eura i neto rezultata od trgovanja, koji je porastao s 273,4 milijuna eura u 2012. na 293,2 milijuna eura u 2013, nisu uspjeli u potpunosti nadoknaditi pad kamatnih prihoda.
Opći administrativni troškovi smanjeni su za 2,7% na 3.653,5 milijuna eura u usporedbi s 3.756,7 milijuna eura ostvarenih u 2012, što je za posljedicu imalo omjer troškova i prihoda od 52,5% za razliku od 52,0% u 2012.
Neto dobit nakon manjinskih udjela opala je s 483,5 milijuna eura na 61,0 milijun eura. Pad nije posljedica samo većih jednokratnih negativnih učinaka (uglavnom umanjenja vrijednosti goodwilla, bankarskih poreza i poreza na platni promet, te povlačenja iz Ukrajine), već i poreznih učinaka vezanih uz priznavanje odgođenih poreza, koji su rezultirali višom poreznom stopom.
Osim toga, na rezultat za 2012. godinu pozitivno je utjecao učinak otkupa instrumenata osnovnog i dopunskog kapitala (tier 1 i tier 2).
|
Gotovinski povrat na kapital, tj. povrat na kapital korigiran za negotovinske stavke kao što su umanjenje vrijednosti goodwilla i linearna amortizacija odnosa s klijentima, u 2013. iznosio je 3,4% (prijavljeni ROE 0,5%) u usporedbi s 7,6% (prijavljeni ROE 3,8%) zabilježenih u 2012.
Gotovinska zarada po dionici za financijsku godinu 2013. iznosila je EUR 0,89 eura (prijavljena zarada -0,06 eura) u usporedbi s gotovinskom zaradom od 2,17 eura (prijavljena zarada 0,87 eura) iz 2012.
Ukupna aktiva iznosila je 199,9 milijarda eura i smanjena je za 6,5% u usporedbi s koncem 2012. Rizikom ponderirana aktiva smanjena je za 7,4 milijarda eura na 97,9 milijarda.
Kvota solventnosti popravila se na 16,43% na dan 31. prosinca 2013. u usporedbi s 15,5% zabilježenih koncem 2012, te je i dalje dobrano iznad zakonskog minimuma od 8,0%. Stopa adekvatnosti kapitala tier 1 vezana uz ukupni rizik i definirana smjernicama Basel 2,5 na dan 31. prosinca 2013. iznosila je 11,4%.
Izgledi za 2014.
Kako bi usporedbe bile vjerodostojne, svi iznosi koji se tiču dobiti i gubitka navedeni u ovoj izjavi o izgledima usklađeni su s EBA FINREP standardima izvješćivanja, koji se primjenjuju od prvog tromjesečja 2014. Potpuni usklađeni podaci za 2013. objavljeni su u odvojenom priopćenju 28. veljače 2014.
Erste Group u svojim planovima za 2014. predviđa stabilno poslovno okruženje u Austriji i središnjoj i istočnoj Europi. Erste Group Research prognozira prosječni gospodarski rast od 1,7%, te se očekuje da će se kamate zadržati na postojećim niskim razinama, a u nekim područjima i dodatno pasti. U takvim okolnostima Erste Group očekuje slab početak godine, no cilja na stabilnu operativnu dobit (± 2%) u iznosu od oko 3,1 milijarda eura.
Očekuje se da će neto krediti klijenata također ostati stabilni (± 2%) te iznositi oko 120 milijardi eura. U svjetlu predstojeće provjere kvalitete imovine koju će provesti Europska središnja banka, Erste Group ne očekuje pad troškova rezervacija veći od 5% do iznosa od oko 1,7 milijarda eura.
Erste Group u 2014. ne očekuje priznavanje odgođene porezne imovine u Austriji, što će za posljedicu imati znatno povišenu poreznu stopu od oko 40%. Pad bankarskih poreza s 311 milijuna eura u 2013. na oko 270 milijuna eura u 2014. trebao bi povoljno utjecati na neto dobit.
|
|
 |
|