Suvremena.hr - - PGŽ i Erste banka potpisali ugovor o "cash poolingu"

Financije i gospodarstvo

05.04.2012. PGŽ i Erste banka potpisali ugovor o "cash poolingu"

Predsjednik Uprave Erste&Steiermärkische banke Petar Radaković, obnašatelj dužnosti Župana Primorsko-goranske županije Vidoje Vujić te predstavnici 47 povezanih osoba ove županije danas su u Rijeci u Pomorskom i povijesnom muzeju Hrvatskog primorja potpisali Ugovor o uključivanju u sustav objedinjenog obračunskog vođenja poslovnih računa, priopćeno je iz Erste banke.

Objedinjeno obračunsko vođenje poslovnih računa, tzv. "Cash pooling", predstavlja strukturu sačinjenu od više otvorenih računa unutar Banke. Računi mogu pripadati i različitim kompanijama, a članovi Poola ne gube samostalnost u upravljanju svojom likvidnošću te ostvaruju veće prihode na slobodna likvidna sredstva i manje troškove korištenja okvirnih kredita.

"Potpisivanje ovog Ugovora dokaz je kvalitetne suradnje koju Erste banka razvija s Primorsko-goranskom županijom. Riječ je o financijski iznimno važnom projektu koji će Županiji, povezanim osobama Županije i ostalim članovima Pool-a omogućiti bolje upravljanje likvidnošću te efikasnije financiranje", naglasio je Radaković.

Erste&Steiermärkische banka uslugom "Cash poolinga" članicama pool-a omogućuje povećanje kamatnih prihoda, kao i smanjenje kamatnih rashoda. Stanja na računima članova poola-a se objedinjuju u cilju boljeg upravljanja likvidnošću i optimiziranja kamata koje banka plaća ili naplaćuje po tim računima. Treba napomenuti da se radi isključivo o obračunskom objedinjavanju stanja na računima članova pool-a, odnosno bez stvarnog prijenosa sredstava među računima, pojašnjavaju iz Erstea.

"Primorsko-goranska županija spremno prihvaća nove tehnološke, znanstvene i sve druge izazove koji mogu pridonijeti boljitku Županije i njezinom funkcioniranju. Upravo stoga velike napore ulažemo u razvoj proizvodnje, novih tehnologija i cjeloživotnog obrazovanja. U svim tim i sličnim akcijama neophodna je potpora onih koji u tome mogu pomoći, a to su svakako i banke", rekao je Vujić i naglasio da posebnu ulogu u tome igra upravo Erste banka. "Ovim suvremenim načinom bankarskog poslovanja uštede za Županiju i ostale članice su znatne", kazao je.

Članovi poola koji koriste okvirni kredit po poslovnom računu imaju mogućnost pokrivanja negativnog stanja pozitivnim stanjima/sredstvima drugih članova pool-a, te na taj način, umjesto ugovorene kamate s bankom, plaćaju nižu, unaprijed definiranu internu kamatu drugim članovima pool-a. Pogodnost za članove pool-a koji imaju pozitivna stanja računa je ta da je interna kamatna stopa veća od one koju bi inače dobili od banke.

Važno je istaknuti da će svi članovi pool-a imati i povlaštene naknade platnog prometa, što je dodatni pozitivni financijski učinak ovog udruživanja. Istovremeno, značajno se smanjuje količina administrativnog dijela poslovanja (obračun, naplata kamata te izvještavanje), budući da Banka taj dio preuzima na sebe, navodi se u priopćenju.